Справочник начинающего инвестора

ФН. 33-ish. Финансовая независимость. Распространяйте знания.

Поделитесь знаниями!

Поздравляю вас! За короткое время вы получили 33 урока о финансовой независимости, инвестиционных портфелях, об улучшении своего финансового положения. Не храните все это для себя, распространяйте знание! 

Первая статья из этой серии была написана 21 июня 2021 года. Всего 15 коротких недель назад кто-то пришел на этот сайт, прочитал статью и задумался о своей финансовой ситуации. В 33 уроках не было заумных слов и сложных концепций. Если вы прошли весь курс, вы понимаете, что и в достижении финансовой независимости нет никаких чудес. Только статистика,...

ФН. 32. Забота о престарелых родителях.

Счастливая пара стариков

Время идет и то, что казалось очень отдаленным будущим, приближается. 

Когда мы молоды, нам кажется, что родители – это кто-то вечный и незыблемый. Они были всегда, и они всегда будут. И только гораздо позже приходит понимание, что это не так. Мы все взрослеем, стареем и когда-нибудь умираем. Этот закон жизни трудно принять, но еще труднее, когда мы сами оказываемся в этой ситуации и не можем облегчить жизнь своим детям. 

Финансовая Независимость позволяет создать варианты развития событий. Если вы молоды и полны сил и движетесь к финансовой...

Что такое ESG инвестиции

Инвестиции иногда не только приносят доход, но и изменяют мир. 

Под термином ESG инвестиции понимают инвестиции в компании, которые учитывают три основных фактора: E—Environment (фактор сохранения и защиты окружающей среды), S—Social (фактор социальной ответственности, отношений с сотрудниками, клиентами и обществом) и G—Governance (фактор управленческих стандартов, контроля рисков и отношений с инвесторами). Также наряду с термином ESG инвестиции используется термин SRI инвестиции (социально-ответственные...

ФН.31. Синдром «еще одного года».

Финансовая Независимость и Икигай

生き甲斐,произносится ИКИГАЙ – это японское понятие, приблизительно переводится как «причина быть». Другими словами, это причина, по которой вы поднимаетесь по утрам до будильника, потому что вам так блин этого хочется. Нам инвесторам хочется, чтобы это была причина не только вставать но и инвестировать для Финансовой Независимости.

Некоторым, включая меня, очень трудно понять тех птичек, которые называют себя жаворонками и щебечут по утрам, щебечут, щебечут идиотки. Для меня всегда было проблемой проснуться, собраться и пойти на работу. Потому что...

ФН. 30. REIT – преимущества и недостатки

REIT - это фонд недвижимости

Фонды недвижимости могут быть отличным подспорьем в создании пассивного дохода, но также могут быть тормозом роста. Что нужно знать долгосрочному инвестору. 

Мы живем в мире низких доходностей. В то же время, из каждого утюга слышна реклама гигантских прибылей на крипто-рынке, различных управляющих компаний, которые управляют только выводом ваших денег на свои счета в офшоры. Погоня за доходностью не обходит и наиболее пассивных долгосрочных инвесторов, думающих о финансовой независимости. И разумеется, разно или поздно, инвестор задается вопросом:...

Разрушительные инновации

За роботами будущее

Мы живем в прекрасном дивном мире «разрушительных инноваций» - прорывов технологий, которые обладают потенциалом изменить мир, нашу жизнь, работу и окружение. 

Эти прорывные технологии могут быть настолько радикальными, что будут способны изменить то, как работает мир. Устоявшиеся процессы, компании, продукты и альянсы будут вытеснены, замещены и забыты. 

В этой статье мы коротко опишем темы и области наиболее подверженные влиянию разрушительных инноваций. Большая часть из этих тем имеет известного сторонника и инвестора - Кэти Вудз, Главного...

ФН. 29. Последовательность доходностей – реальная угроза инвестиционному портфелю

Но в то же время попутный ветер для инвестиционного портфеля. Для кого кризис – счастье? Разберем в этой статье. 

Не совсем понятен заголовок? Я поясню. Последовательность доходностей это просто последовательность дохода вашего портфеля по годам. В первый год вы получили +42% к своему инвестиционному портфелю, во второй год -15%. Средняя доходность? Доходность портфеля (IRR) равна +10% в обоих случаях. А если вы получили -15 в первый год, а потом +42? Средняя доходность будет той же самой – 10%. 

Чем определяется успешность инвестора? Конечно доходом,...

Защита инвестиционного портфеля

Пассивные инвесторы должны думать о снижении рисков своего портфеля. В этой статье мы приведем несколько примеров стратегий, которые помогут это сделать. 

Для пассивного инвестора большая часть прибыли всегда остается нереализованной. Для защиты такой прибыли и снижения рисков портфелей можно применять разные стратегии, отличающиеся разной степенью сложности и затрат. 

Средний розничный инвестор составляет свой портфель из 3-10 инструментов и данные портфели имеют очень малую защиту от падения рынков. Если эти портфели составлены из отдельных акций, можно предположить, что...

ФН. 28. Инвестиции и упущенная выгода.

Любое решение в жизни имеет издержки упущенной выгоды. Включая ваши инвестиции. 

Классическое определение издержек упущенной выгоды: упущенная выгода (в частном случае — прибыль, доход) - результате выбора одного из альтернативных вариантов использования ресурсов и, тем самым, отказа от других возможностей. Величина упущенной выгоды определяется полезностью наиболее ценной из отброшенных альтернатив. 

Самый близкий для вас пример: вы боялись вкладывать деньги в свой инвестиционный портфель в марте 2020 года, потому что рынок падал и вам казалось, что этот обвал...

Не проспите инфляцию. Инвестиционный портфель должен быть подготовлен.

Что такое инфляция? В двух словах – это уменьшение покупательной способности денег. Это невидимый налог, о котором мало кто думает сегодня. Очень небольшая часть сегодняшних инвесторов и трейдеров видела инфляцию в Казахстане и России в начале девяностых. И конечно, никто не испытал инфляцию западного мира в 1970-х. 

Высокая инфляция значит, что бизнесы не могут знать, сколько составит закупочная стоимость материалов через год. Население не может знать, сколько завтра будет стоить хлеб или машина. С инфляцией приходит неуверенность в завтрашнем дне и своей способности обеспечить...