06. Инвестиции для начинающих. Сырьевые материалы.

Самый большой рынок – в материалах. Начинающие инвесторы часто забывают об этом. 

Инвестиции для начинающих очень часто упускают из виду один из самых больших рынков – рынок сырьевых материалов. Такие материалы являются основой экономики и без них ничего работать не может. 

Что включают в себя

Сырьевые материалы (commodities) включают в себя все, что добывается из земли и выращивается на земле. То есть – сырье. Это и железная руда, и медь, все промышленные металлы, молоко, соевые бобы и какао, кукуруза и пшеница. И даже апельсины относятся к сырьевым материалам. Как начинающий инвестор, возможно, вы не захотите купить тысячу тонн пшеницы и получить ее доставкой через курьера. Но, возможно, вы выступите посредником. Купите тысячу тонн какао-бобов у фермера и продадите их знаменитому шоколатье. Но обычно, это не входит в интересы инвесторов, которые только начинают путь в инвестициях. 

Инвестиции в сырье

Профессиональный инвестор, а тем более трейдер знаком со всеми тикерами, обозначающими сырье. Сырье продается на биржах либо как спотовый, либо как фьючерсный  контракт. Такие контракты, а тем более, краткосрочная торговля ими, не входят в спектр этого курса. Более того, не рекомендуются тем, кто только изучает инвестиции для начинающих. 

Но даже начинающий инвестор может поучаствовать в гонках цен на сырье через ETFы, торгующие сырьем. В этом случае создатели такого ETF делают всю трудную работу по определению рисков, размеров сделок и покупке продаже фьючерсных контрактов. Обычно, это краткосрочные инвестиции, и они слишком рискованны для тех, кто только начинает инвестировать. Тем не менее, для общего образования, мы приводим список тикеров фондов, которые вовлечены в такую торговлю. 

Зачем нужны инвестиции в сырье?

В первую очередь мы, как начинающие инвесторы сейчас изучаем все виды (классы) инвестиций. Сырье (помимо акций, облигаций, депозитов) – является отдельным классом инвестиций. Сырье – это фундаментальная основа экономики. Если цены на сырье растут – все в мире становится дороже. Сейчас (2020 — 2021 годы) как раз такой момент и цены во всем мире растут с невероятной скоростью. Инвесторы, которые вложили деньги в диверсифицированные фонды сырья в начале 2020 года, получили прибыль около 60% к концу 2021. Многие аналитики сейчас считают, что начинается суперцикл роста цен на сырье, который будет продолжаться несколько лет. Инвестиции в широкий ETF на сырьевые материалы могут помочь успешно защититься от инфляции, а также диверсифицировать портфель. А создание диверсифицированного портфеля и есть одна из основных задач этого курса «Инвестиций для начинающих».