Почтовый индекс не нужен! Технологии развиваются.

Уолл-стрит хочет продать вам индивидуальный индекс.  Пакет инвестиций, собранный специально для вас. Это не почтовый индекс. Это индивидуальный индекс!

Крупнейшие инвестиционные платформы намерены снова изменить мир инвестиций. Ведь сейчас перед ними стоит вопрос жизни и смерти. Продолжать поддаваться буму ETF инвестирования и терять заработки или придумать что-то новое и начать зарабатывать снова. Смесь пассивного и активного инвестирования может стать ответом на этот вызов. Или это просто другой способ отобрать деньги у инвестора? 

Инвестиционные гиганты пытаются добавить толику индивидуальности в пассивные индексные инвестиции. Да, извините, почтовый индекс тут ни при чем. Morgan Stanly, BlackRock и Vanguard вступили в гонку по созданию платформ, способных создать индивидуальный ETF для каждого инвестора. И дать ему возможность купить весь индивидуально подобранный пакет одной сделкой. Результат? Пассивные инвестиции с элементами активного выбора. Предположительно такая механика получит лучшие качества от обоих методов инвестирования. 

Критики данного метода обращают внимание на то, что это только способ для инвестиционных домов брать бОльшие комиссии со своих клиентов. Тогда как адепты нового метода предпочитают называть это «возвращением контроля над своими инвестициями для частного инвестора». 

Почему персональные наборы акций становятся популярными? 

Что сделало такие методы подбора инвестиций известными – это платформа Canvas. Платформа создана для финансовых советников, которые могут с ее помощью создать инвестиционные портфели практически любой направленности. Портфели могут создаваться по разным принципам и с разным набором ограничений. В результате появляется индивидуальный портфель составленный изо всех доступных инструментов с заданными параметрами. При этом, портфель не обязательно будет включать в себя ВСЕ компании определенного индекса. Например, если вы не хотите поддерживать углеводородную энергетику, вы можете купить S&P500 ЗА ИСКЛЮЧЕНИЕМ Exxon Mobil. Или если вы работаете в IT и не хотите чтобы ваш портфель коррелировал с вашей работой, вы можете купить индекс без технологических компаний. 

Конечно, такие стратегии предлагались и раньше. НО только для богатых. Капитал, необходимый для составления такого портфеля должен был превышать $20 млн. В противном случае комиссии брокеров + комиссии финансового советника были бы заоблачными. 

Сейчас с развитием технологий, практически бесплатной торговлей и возможностью покупать доли акций – эта методика стала доступна более широкому кругу инвесторов. Некоторые инвестиционные компании предлагают такую услугу для портфелей от $100 000. 

Индивидуальный индекс — это не почтовый индекс. Чем еще примечательна методика? 

Как насчет активного управления составом индекса? В конце года вы можете продать несколько убыточных компаний, тем самым уменьшив налогооблагаемую базу. (Конечно, этот пункт действителен только для юрисдикций с нормальным законом об инвестициях. Казахстан в них не входит). Такой маневр инвестора в конце года называется «сбор урожая налогов» (tax harvesting). 

Эта тактика невозможна, если вы держите индекс через ETF. Вы не можете продать отдельную компанию из ETF. Только весь индекс целиком. Но если вы составили для себя индивидуальный индекс – это становится доступным. 

Выбор отдельных акций обычно проигрышная стратегия

Множество копий было сломано между поборниками активного и пассивного инвестирования. Но бОльшая часть исследований доказывает, что для розничного инвестора активная стратегия является проигрышной. Только пассивное инвестирование приводит его к результатам сравнимым с бенчмарками. 

С другой стороны, можно легко увидеть, почему Уолл-стрит так очарована новым трендом. Финансовые советники могут брать от 0.3% до 0.5% от капитала инвестора в виде комиссий, по сравнению с 0.1%, которые в среднем начисляет ETF. 

А доступно ли это для нас? 

Конечно. Каждый из нас может составить для себя такой индивидуальный портфель и возиться с ним целыми днями, ребалансируя 500-600 акций. Пока, сервисы индивидуальных портфелей недоступны для инвесторов из Казахстана и России. Но есть сервисы, которые начали приближать нас к таким методикам. Например Сингапурский Syfe.  Платформа регистрирует инвесторов из Казахстана и России. Основой предложения компании является самостоятельно (или с помощью советника) составленный портфель из ETF. Вы задаете параметры портфеля (процентное соотношение компонентов) и инвестируете любую сумму денег. Платформа сама покупает все ETF для вас и ребалансирует их в автоматическом режиме. 

Так как компания Сингапурская, говорят там только по-английски. Документы принимают с переводом. Но это все возможно. Подробные инструкции можно найти в телеге. 

И да, если соберетесь инвестировать – укажите промокод  SRPTUHRXR Вы получите три месяца обслуживания без комиссии, и я пару месяцев. Поможем друг другу 🙂